1. Objetivo

Esta Política AML define medidas adotadas pela ESC Online para prevenir e detetar tentativas de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, reduzir fraude e proteger utilizadores e a integridade do serviço.

2. Âmbito

Aplica-se a utilizadores e transações no ptesconline.com, incluindo registo, depósitos, levantamentos, utilização de bónus e atividade associada.

3. Princípios AML

• KYC: verificação proporcional ao risco para confirmar identidade e idade.
• Monitorização: análise de padrões e transações atípicas.
• Prevenção: controlos para reduzir abuso, fraude e chargebacks.
• Segurança: proteção de contas, dados e transações.
• Cooperação: resposta a pedidos legais válidos quando aplicável.

4. Abordagem baseada no risco

5. KYC & verificação

5.1 O que podemos solicitar

• Documento de identificação válido.
• Comprovativo de morada (quando aplicável).
• Informação adicional para confirmar titularidade do pagamento.

5.2 Quando pode ser exigido

• Antes de levantamentos e/ou quando atingidos limiares internos.
• Em caso de inconsistências, chargebacks ou suspeitas de fraude.
• Quando houver indícios de múltiplas contas ou abuso de promoções.

6. Monitorização

Monitorizamos transações e utilização para identificar padrões atípicos, incluindo:

• Depósitos/levantamentos repetidos sem atividade de jogo razoável.
• Fracionamento de montantes para contornar limites.
• Alterações frequentes de métodos de pagamento e discrepâncias de titularidade.
• Atividade compatível com abuso de bónus ou automatização.

7. Diligência reforçada

Em situações de maior risco, poderemos solicitar validações adicionais e esclarecimentos sobre origem de fundos, quando apropriado, e realizar revisões mais frequentes da atividade.

8. Restrições & medidas

Para proteger utilizadores e cumprir controlos internos, poderemos:

• Restringir depósitos/levantamentos até verificação concluída.
• Suspender conta em caso de risco elevado ou violações graves.
• Rever promoções e ganhos em caso de abuso fundamentado.

As medidas aplicadas dependem do contexto e da avaliação de risco.

9. Registos

Conservamos registos de verificação, transações e ações de controlo pelo período necessário para fins legais, auditoria, prevenção de fraude e resolução de litígios, com medidas de segurança adequadas.

10. Cooperação

Quando aplicável, cooperamos com autoridades competentes mediante pedidos legais válidos. Também poderemos bloquear atividade suspeita para reduzir risco e danos.

11. Contacto

Para questões AML/KYC, contacte-nos em [email protected].

• Nome: ESC Online
• Website: ptesconline.com
• Morada: R. Braamcamp 40, 1250-071 Lisboa, Portugal

Este documento é informativo e não constitui aconselhamento jurídico.